Para sustentar o desenvolvimento de uma organização em um mercado dinâmico e competitivo, é fundamental adotar uma visão que conecte a saúde financeira do negócio com a gestão de seus ativos. A simples busca por crédito, sem um alinhamento com a estrutura patrimonial, pode levar a um endividamento desordenado e a riscos desnecessários.

O crédito empresarial tem sido cada vez mais relevante no Brasil. Segundo dados do Banco Central (Bacen), em 2024, foram contratados mais de R$ 3,2 trilhões em empréstimos por empresas, e a maior parte desse valor foi direcionada para capital de giro e antecipação de recebíveis, que juntos responderam por mais de 90% das operações.

Preservar o patrimônio é um desafio que cresce junto com o aumento da riqueza das famílias brasileiras. Dados do Banco Mundial mostram que apenas uma pequena parcela do patrimônio herdado chega de forma íntegra à terceira geração, principalmente por falta de planejamento estruturado. Assim, o crescimento das holdings familiares e o maior acesso a soluções de gestão revelam como a busca por proteção financeira se tornou prioridade.

Nos últimos anos, o mercado de consultoria de investimentos tem crescido de forma expressiva. Segundo dados da CVM, entre 2019 e 2024, o número de consultores registrados aumentou 155%, e o de consultorias registradas (pessoa jurídica) cresceu 124%. Esse crescimento reflete a crescente demanda do público por soluções estratégicas de planejamento patrimonial e sucessório, essenciais para garantir a proteção e continuidade dos bens familiares.